Le conseiller en optimisation fiscale est un professionnel qui apporte son expertise aussi bien aux entreprises qu’aux particuliers. Très polyvalent, il aide principalement à améliorer la situation fiscale de ses différents clients. Cela est réalisé par le biais d’une étude approfondie de leurs profils, et de la mise en place de divers dispositifs correspondants. Même si tout le monde a la possibilité de faire appel à ce professionnel, son intervention est recommandée lorsque votre patrimoine est conséquent. Si vous remplissez cette condition, il est en mesure de vous assister de bien des façons. Quelles sont-elles ?
Optimisation fiscale, pensez aux investissements immobiliers
Le conseiller en optimisation fiscale est disponible pour vous aider à atteindre différents objectifs financiers. Pour ce faire, il allie gestion du patrimoine et optimisation fiscale à la perfection. Afin de garantir de bons résultats, nous vous recommandons de vous tourner vers des experts en investissement uniquement. De cette façon, vous avez la garantie de profiter d’un accompagnement sur mesure pour tous vos investissements dans le secteur immobilier.
Loi Malraux
Investir dans l’immobilier, c’est bien. Le faire de sorte à profiter d’avantages fiscaux non négligeables, c’est encore mieux. Avec l’aide d’un conseiller en optimisation fiscale, vous n’aurez aucun mal à y parvenir. Il a les capacités et les compétences nécessaires pour vous guider dans l’objectif de tirer le meilleur de la loi Malraux.
Mise en place en 1962, elle vise la préservation d’immeubles anciens localisés dans des zones précises. Pour en bénéficier, il faudra investir dans ce type de biens et entamer des travaux de rénovation pour une restauration complète de ceux-ci. Bien entendu, à la fin des travaux, vous devrez mettre votre acquisition en location.
C’est uniquement ainsi que vous pourrez avoir des réductions d’impôts pouvant atteindre 30 % du montant des travaux. Les avantages de ce dispositif ne sont pas accessibles à tout le monde. Votre conseiller vous aidera à y voir plus clair.
Loi Pinel
Contrairement à la loi Malraux, la loi Pinel est conçue pour favoriser la construction de logements neufs dans les zones dites « tendues ». Autrement dit, il s’agit d’endroits où la demande en logements locatifs est largement supérieure à l’offre. Votre conseiller en optimisation fiscale peut vous aider à en tirer le meilleur si cela vous correspond.
En effet, avec la loi Pinel, il est envisageable de bénéficier d’économies d’impôts allant jusqu’à 6 000 euros par an. Afin que ce soit effectif, il faudra investir une partie de votre patrimoine dans des logements neufs à mettre en location.
Assurances, un domaine clé pour l’optimisation fiscale
L’investissement immobilier n’est pas la seule façon d’optimiser votre fiscalité et votre conseiller en a conscience. Il est possible que votre profil ne corresponde pas du tout aux placements dans l’immobilier. Dans ce cas, votre expert peut vous rediriger vers les assurances.
Assurance-vie
De manière spécifique, l’assurance-vie est un contrat par lequel un assureur s’engage à vous verser une rente en contrepartie de primes. Il s’agit d’un des moyens d’épargne les plus appréciés en raison de sa flexibilité. Elle représente aussi une excellente occasion de vous verser des revenus défiscalisés chaque année.
Il existe différentes stratégies pour optimiser la fiscalité en fonction des subtilités de votre contrat. Votre conseiller peut vous aider à mettre en place la meilleure d’entre elles. Vous pouvez par exemple disposer d’une franchise fiscale allant de 4 600 € à 9 200 € en effectuant un rachat partiel sur votre contrat.
Épargne Retraite
Le plan d’épargne retraite est un nouveau produit dans la catégorie des assurances qui est disponible depuis le 1er octobre 2019. Ouvert à tous, ce produit d’épargne vous permet d’épargner tout au long de votre vie professionnelle. De cette façon, lorsque vous avez l’âge de la retraite, il vous est possible d’avoir une rente ou un capital.
Même si le PER ne donne pas droit à une réduction d’impôt, il ne fait aucun doute qu’il favorise une déduction fiscale. Les sommes que vous versez dans le cadre de votre plan d’épargne peuvent être déduites de votre revenu imposable. Étant donné que ce dernier diminue, votre impôt baisse également.
Placements financiers : suivez les conseils de votre expert en optimisation fiscale
Ayant une parfaite maîtrise du sujet, le conseiller en optimisation fiscale vous fait profiter de solutions exceptionnelles. Elles allient rentabilité, sécurité, transparence et avantages fiscaux. Grâce à son expertise, ce professionnel vous propose les placements qui vous correspondent le mieux.
SCPI et OPCI
La SCPI (société civile de placement immobilier) est un placement à long terme. Il implique une durée de détention assez longue. Nous vous recommandons une période de 10 ans au moins. Le principe d’une SCPI est assez simple. Une société de gestion se charge de récupérer les fonds auprès des investisseurs pour acquérir des biens immobiliers. Ceux-ci sont entièrement gérés par l’entreprise en question qui reverse aux investisseurs des dividendes à la hauteur de leurs contributions. Les avantages fiscaux que vous en tirez dépendent du parc immobilier géré.
Contrairement à la SCPI, l’OPCI (organisme de placement collectif immobilier) n’est pas composé uniquement d’actifs immobiliers. Sa particularité réside dans le fait qu’il comporte aussi des actifs financiers. Autrement dit, il vous permet de faire un placement immobilier tout en disposant de liquidités accessibles rapidement.
FCPI et FIP
Les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation) sont des organismes de placement collectif en valeurs mobilières. Il s’agit en quelque sorte d’intermédiaires financiers qui vous ouvrent les portes de marchés financiers qui sont normalement difficilement accessibles. De manière spécifique, les FCPI vous permettent d’investir au capital de PME innovantes.
Étant donné le risque encouru et l’immobilisation de votre capital pendant une durée d’au moins cinq années, vous avez droit à certains privilèges. Bien entendu, ils ont un rapport avec votre fiscalité. En effet, vous pouvez avoir jusqu’à 25 % de réduction sur vos impôts sur le revenu.
Les FIP, quant à eux, sont des Fonds d’Investissement de Proximité qui ont été créés en 2003 par la loi Dutreil. Bien que différents des FCPI, ils partagent un point commun avec ces derniers. Lorsque vous gardez vos parts de FIP pendant au moins cinq ans, vous avez une fiscalité allégée. Dans la pratique, vous pouvez avoir une réduction du montant de votre impôt sur le revenu allant de 2 160 € à 4 320 €.
Avec l’aide d’un conseiller en optimisation fiscale, vous pourrez trouver la solution parfaitement adaptée à votre situation. De cette manière, vous aurez plus de facilité à atteindre vos objectifs financiers. Il peut être question de soutenir vos enfants, d’améliorer votre confort ou encore de préparer votre retraite.
