De nombreuses entreprises sont confrontées à des problèmes de trésorerie. En fait, une étude de The Economist a révélé que 44 % des petites entreprises font faillite en raison de problèmes de trésorerie. Presque toutes les entreprises, quelle que soit leur taille, doivent gérer leur trésorerie à un moment ou à un autre de leur vie. La trésorerie est l’élément vital de toute entreprise, et si elle n’est pas gérée correctement, votre entreprise peut rapidement connaître des problèmes financiers. Quels sont donc les conseils pour gérer efficacement la trésorerie de votre entreprise ? Voici quelques explications et conseils sur cet élément crucial dans la vie d’une entreprise.
La trésorerie : qu’est ce que c’est pour une entreprise ?
La trésorerie est la quantité d’argent disponible pour une entreprise, que ce soit directement dans sa caisse ou sur un compte bancaire. La gestion de ces liquidités, par l’entreprise, permet de s’assurer de toujours avoir assez d’argent disponible pour répondre à ses besoins.
Pour la calculer de la meilleure des manières vous pouvez vous aider de cet outil pour les entreprises.
Le flux de trésorerie d’une entreprise est le montant total d’argent qu’elle a généré ou dépensé sur une période donnée. Le tableau des flux de trésorerie est un état financier qui donne un aperçu des entrées et sorties de fonds d’une entreprise sur une période donnée, généralement sur un an. L’objectif du tableau des flux de trésorerie est de donner aux investisseurs et aux analystes une idée de la manière dont une entreprise gère sa trésorerie.
Il existe deux types de flux de trésorerie :
- La trésorerie d’exploitation : il s’agit des liquidités générées par les activités de l’entreprise. Il s’agit de rentrées d’argent des clients et autres revenus, moins les sorties d’argent des fournisseurs et autres dépenses.
- Flux de trésorerie d’investissement : il s’agit des liquidités générées par les investissements de l’entreprise, tels que la vente d’actifs ou le remboursement de prêts.
Comment calculer le flux de trésorerie d’une entreprise ?
Pour calculer le flux de trésorerie pour une entreprise vous devez savoir trois choses :
- Le revenu net de l’entreprise
- Les frais de dépréciation et d’amortissement de la société
- Les variations du fonds de roulement de l’entreprise
L’équation des flux de trésorerie est la suivante :
Flux de trésorerie = Résultat net + Amortissements – Variation du fonds de roulement
Pourquoi est-il crucial d’optimiser la gestion de la trésorerie ?
Dans le cadre d’une bonne gestion d’entreprise il est primordial d’optimiser sa trésorerie pour plusieurs raisons :
- Pour assurer la santé financière de l’entreprise : si une entreprise ne dispose pas d’une trésorerie suffisante pour faire face à ses obligations à court terme, elle rencontrera rapidement des difficultés financières.
- Pour financer les investissements : l’optimisation de la trésorerie permet également à une entreprise de financer ses investissements sans avoir recours à des financements externes, qui peuvent être coûteux.
- Pour réduire le coût du financement : en ayant une bonne trésorerie, une entreprise peut aussi négocier de meilleures conditions avec ses prêteurs.
Comme nous l’avons vu, la trésorerie est l’un des aspects les plus importants de la réussite d’une entreprise. La capacité à la gérer efficacement et à l’optimiser pour votre activité peut faire ou défaire votre société, si vous ne comprenez pas son importance et comment l’optimiser. Nous avons vu ce qu’est la trésorerie, comment la calculer et comment l’optimiser pour votre entreprise. Nous espérons que ces informations vous ont été utiles et instructives. Si vous avez des observations ou si vous souhaitez donner plus de conseils sur la façon d’améliorer la gestion de la trésorerie d’une entreprise, veuillez laisser un commentaire ci-dessous.
