Vous hésitez entre une banque traditionnelle et une banque en ligne pour le compte bancaire professionnel de votre entreprise ? En plein essor depuis quelques années, les néobanques possèdent de nombreux atouts pour les entrepreneurs solo. Découvrez les avantages d’un compte pro en ligne pour votre SASU.
Bénéficier d’avantages financiers avec un compte pro en ligne pour sa SASU
Les avantages financiers figurent parmi les principaux atouts d’un compte bancaire professionnel en ligne pour une SASU. Zoom sur 4 moyens de faire des économies pour votre entreprise.
Absence de frais de tenue de compte
Contrairement aux banques traditionnelles, les banques en ligne présentent l’avantage de ne pas facturer de frais de tenue de compte à leurs clients professionnels.
De plus, opter pour un compte pro en ligne pour votre SASU vous exempte du paiement de commission de mouvement. En effet, les banques en ligne ne prélèvent pas de frais à chaque mouvement sur le compte bancaire de votre entreprise.
Selon une étude réalisée en 2023, le choix d’une banque en ligne plutôt qu’une banque traditionnelle permet aux entreprises d’économiser 150 euros par an en moyenne.
Tarifs préférentiels pour les opérations courantes
Les comptes professionnels en ligne proposent des tarifs avantageux aux SASU pour la majorité des opérations courantes :
- virement SEPA
- prélèvement bancaire
- dépôt de chèque
En règle générale, chaque offre inclut un certain nombre de virements et de prélèvements gratuits pour permettre aux clients de réaliser des économies sur le coût de leur compte bancaire professionnel.
D’après l’Observatoire des tarifs bancaires de la Fédération bancaire française (FBF), les banques en ligne sont en moyenne 30 % moins chères que les banques traditionnelles pour les clients professionnels.
Par conséquent, le choix d’un compte pro en ligne améliore la trésorerie de votre SASU.
Primes de bienvenue
Afin d’attirer de nouveaux clients professionnels, les banques en ligne n’hésitent pas à multiplier les offres promotionnelles lors de l’ouverture d’un compte pro pour votre SASU.
Certaines banques en ligne vous proposent le versement d’une prime pour l’ouverture d’un compte bancaire professionnel tandis que d’autres acteurs privilégient une période de gratuité pour vous permettre d’évaluer la qualité de leur offre.
Nous vous recommandons de bien vous renseigner sur les conditions d’éligibilité et les modalités de versement pour chaque offre avant de faire votre choix.
Cartes bancaires gratuites
En plus de proposer des tarifs attractifs, les comptes professionnels en ligne offrent souvent au moins une carte bancaire gratuite aux entrepreneurs en solo.
Ces cartes bancaires permettent aux entreprises de réaliser des paiements et d’effectuer des retraits dans tous les distributeurs sans frais supplémentaires.
La gratuité des cartes bancaires représente une économie non négligeable pour les SASU, car elles n’ont pas à supporter le coût d’une cotisation annuelle qui peut s’élever à plusieurs centaines d’euros dans une banque traditionnelle.
Toutefois, vérifiez attentivement chaque offre et plus particulièrement les conditions d’utilisation et les plafonds associés à ces cartes de paiement.
Profiter de la simplicité et de la flexibilité de la banque en ligne
Le choix d’un compte bancaire professionnel en ligne facilite la gestion bancaire de votre société au quotidien.
Voici 7 fonctionnalités que proposent les banques en ligne.
Ouverture de compte professionnel facilitée et rapide
Les démarches d’ouverture d’un compte pro en ligne figurent parmi les principaux avantages. En effet, les formalités sont simplifiées et rapides.
Les banques en ligne vous demandent de compléter un formulaire en ligne et de fournir les documents justificatifs relatifs à votre SASU pour procéder à l’ouverture de votre compte professionnel.
La procédure d’ouverture de compte prend moins de 10 minutes en moyenne et la validation de votre dossier par la banque en ligne est également très rapide.
Ainsi, les entrepreneurs gagnent un temps précieux et peuvent se concentrer sur leur activité.
Dépôt de capital 100 % en ligne
Le dépôt du capital social est une étape incontournable lors de la création d’une SASU.
C’est pourquoi la plupart des banques en ligne vous proposent un service de dépôt de capital 100 % en ligne. Aussi simple que l’ouverture du compte pro, cette offre accélère vos démarches administratives.
Certaines banques en ligne commercialisent des packs spécifiques pour la création d’une société (SAS, SASU, EURL ou SARL) qui comprennent :
- dépôt du capital de l’entreprise
- 1 an d’abonnement au compte bancaire professionnel
Suivi des transactions en temps réel
Les comptes professionnels en ligne offrent la possibilité de suivre les transactions bancaires en temps réel.
En effet, les interfaces et les applications mobiles proposées par les banques en ligne permettent d’accéder facilement et rapidement à ces informations où que vous soyez.
Grâce à cette fonctionnalité, les dirigeants de SASU disposent d’une vision claire et précise sur la situation financière de leur entreprise à tout moment.
Cette transparence constitue un véritable avantage pour une gestion efficace et réactive de la trésorerie de la société.
Catégorisation des dépenses
La catégorisation des dépenses constitue un autre avantage des comptes bancaires professionnels en ligne par rapport à un compte pro dans une banque traditionnelle.
Cette fonctionnalité offre à l’entrepreneur la possibilité de classer automatiquement les dépenses de la SASU en fonction de leur nature :
- charges sociales
- achats de matières premières
- frais de déplacement
Cette catégorisation facilite grandement le suivi et l’analyse des dépenses et permet d’anticiper les besoins en trésorerie de la société.
De plus, cette fonctionnalité simplifie la préparation des déclarations fiscales et sociales.
Simplification de la comptabilité
La comptabilité est une tâche fastidieuse et chronophage pour un entrepreneur.
Les comptes professionnels en ligne proposent des outils et des fonctionnalités pour simplifier et automatiser certaines opérations comptables.
Par exemple, l’export des données bancaires vers des logiciels de comptabilité permet de gagner du temps et d’éviter les erreurs de saisie.
Les banques en ligne s’associent souvent à des partenaires spécialisés dans la comptabilité pour offrir des services adaptés aux besoins des SASU.
Services bancaires disponibles 24 h/24 et 7 j/7
L’un des principaux avantages des banques en ligne réside dans la disponibilité de leurs services.
L’entrepreneur peut accéder au compte professionnel de sa SASU et effectuer des opérations bancaires à tout moment, depuis n’importe quel appareil connecté à Internet.
Cette flexibilité est particulièrement appréciable pour les entrepreneurs qui ont des contraintes horaires et qui souhaitent gérer leur entreprise en dehors des heures d’ouverture des banques traditionnelles.
Certaines banques en ligne vont même encore plus loin avec un service client disponible 24 h/24 et 7 j/7. Ainsi, vous avez l’assurance de pouvoir contacter facilement un conseiller en cas de besoin.
Gain de temps et d’énergie pour se concentrer sur son activité
Le compte professionnel en ligne est un véritable atout pour la simplification et la dématérialisation de la gestion bancaire. Il permet aux SASU de gagner du temps et d’économiser de l’énergie.
Les entrepreneurs solo peuvent ainsi se concentrer sur le développement de leur business tout en étant assurés que la gestion de leur compte bancaire professionnel est optimisée et sécurisée.
Ouvrir un compte pro en ligne pour accéder à des services dédiés aux professionnels
Vous pensez qu’une banque en ligne ne peut pas vous offrir les mêmes services qu’une banque traditionnelle ? Détrompez-vous, votre société bénéficiera d’un véritable soutien pour son développement.
Solutions d’encaissement simplifiées
Afin de faciliter la gestion des paiements, les comptes professionnels en ligne proposent des solutions d’encaissement innovantes et adaptées aux SASU.
Les terminaux de paiement électroniques (TPE) mobiles figurent parmi ces solutions. Très apprécié par les entrepreneurs, le TPE mobile permet à la société d’encaisser ses clients par carte bancaire directement depuis un smartphone ou une tablette.
Le tarif d’un TPE mobile est beaucoup plus intéressant pour une SASU que le tarif d’un TPE classique proposé par une banque traditionnelle. En effet, le coût du TPE mobile est très faible et vous versez une commission uniquement sur les montants encaissés.
Les SASU peuvent également disposer de services de paiement en ligne sécurisés pour faciliter les transactions à distance.
Grâce à ces solutions d’encaissement, l’entrepreneur gagne du temps sur la gestion de son business tout en améliorant l’expérience client.
Offres de financement et crédits professionnels
À l’instar des banques traditionnelles, les banques en ligne proposent des offres de financement et des crédits professionnels adaptés aux besoins des SASU.
Ainsi, l’ouverture d’un compte bancaire professionnel dans une banque en ligne vous donne accès à plusieurs formes de financement, telles que :
- prêts professionnels
- crédits-bails
- facilités de caisse
Afin d’aider les entrepreneurs à choisir la solution de financement la plus adaptée pour leur SASU, les banques en ligne mettent à leur disposition des outils de simulation et de comparaison.
Contrairement à une banque classique, les démarches pour une demande de financement sont simplifiées et dématérialisées avec une banque en ligne.
Vous recevez une réponse très rapide et les fonds sont versés sur le compte pro de l’entreprise sous quelques jours. Idéal pour accélérer la croissance de votre business sans attendre.
Accompagnement et conseils personnalisés
Malgré l’absence d’agence bancaire physique, les banques en ligne proposent un accompagnement et des conseils personnalisés pour épauler les entrepreneurs dans la gestion et le développement de leur entreprise.
Ainsi, les entreprises qui optent pour un compte professionnel en ligne pour leur SASU accèdent à :
- des outils d’aide à la décision
- des conseils juridiques et fiscaux
- des ressources documentaires pour informer et guider les entrepreneurs
De plus, certaines banques en ligne mettent à disposition des SASU un conseiller dédié, joignable par téléphone, e-mail ou chat.
Son rôle dépasse le cadre de la gestion de votre compte bancaire, il est là pour répondre à vos questions et vous assister dans vos démarches.
Cet accompagnement personnalisé est un véritable atout pour les entrepreneurs en solo, car ils bénéficient d’un soutien et d’un suivi adaptés aux exigences de leur business.
Vous connaissez désormais tous les avantages d’un compte bancaire professionnel en ligne pour votre SASU. Pensez à comparer les différentes offres pour faire un choix qui correspond aux besoins immédiats et futurs de votre entreprise.
